Бизнес безопасность. Кейсы

Всем доброго времени суток! Хотел поделиться с вами конкретными ситуациями из моей бизнес - практики и путями выхода из них.

Кейс № 1. Оценка финансовых показателей и динамики экономического развития юридического лица

Ситуация: Предположим вы решили заключить крупную сделку, нашли бизнес партнера, он вас убедил в подписании соглашения. Сотрудничество сулит большие вложения с вашей стороны, часть из которых вы хотите покрыть средствами банка - кредитом. Другая ситуация - у вас центр микро финансирования и одним из направлений является кредитование МСБ. И в том, и в другом случае перед подписанием бумаг, требуется проверить экономический "баласт" партнера, соотнести отличную презентацию и суровую реальность.

Решение: Использование сведений, полученных тз таких источников, как Росстат и ЕГРЮЛ, позволяет провести оценку экономического состояния юридического лица на основе данных бухгалтерской годовой отчетности. Безусловно, такой инструмент дает лишь поверхностную оценку (в силу особенностей ведения бизнеса в РФ), однако в части задач является достаточным аргументом для принятия решений. Например, при достаточно большом потоке проверочных мероприятий, когда сотрудник, ответственный за проверку юридического лица ограничен по времени. В этом случае факт наличия балансовых отчетов за несколько лет (начиная с 2005 года) является положительным фактором.

Возможно, для кого-то это не ново, но сейчас подобные сведения можно собирать автоматически, в течении нескольких минут.

В принципе всё логично и правильно. И из этой небольшой заметки мне всё понятно. Не понятно почему в названии темы затесалось слово - кейсы

Данную тему задумывал как небольшой ликбез для начинающих предпринимателей. Под кейсом здесь понимаю конкретную ситуацию (задачу) и пути выхода из нее (решения)

Кейс № 2. Определение собственников юридических лиц

Ситуация: Вы участвуете в тендере и не совсем уверены в благонадежность юридического лица, либо вы не доверяете лицу, который хочет устроится к вам на работу. Во втором случае, иногда, особенно если корпорация большая и известная, в качестве нового сотрудника может быть шпион - соучредитель фирмы-конкурента.

Решение: В этом случае вам поможет проверка по таким источникам, как ЕГРЮЛ, ЕГРИП, Росстат (для оценки изменений). Как итог, вы получите достоверные сведения о составе учредителей юридического лица.

Все подобные сведения можно сегодня получать удаленно, не выходя из дома. При этом экономятся ваше время и деньги.

ilan1986, вот за эту тему большое спасибо. Информация очень полезная. Буду следить за ней внимательно.

Спасибо за оценку, ловите новый кейс )

Кейс № 3. Выявление фактов участия представителей бизнеса в судебных разбирательствах

Ситуация: Вы собираетесь подписывать договор или соглашения с контрагентом, однако не уверены в его финансовой и правовой благонадежности (в отношении его возможно уже возбуждено дело о банкротстве или он является ответчиком и его счета заблокированы).

Решение: В данном случае вам необходимо использовать такие источники, как сведения Верховного или Арбитражного судов. В данном случае, для оформления верного запроса вам понадобятся ОГРН или ИНН юридического лица (ОГРНИП), наименование юридического лица, Ф.И.О. физического лица. Получив такую бизнес-справку, например через "Приму-информ", вы сможете предъявить ее в качестве доказательства (защиты безопасности своего бизнеса) при заключении контракта с контрагентом, который формально еще действующий, но по решению Арбитражного или Верховного суда является ответчиком по исковому требованию и все активы его подлежат аресту.

ilan1986, а может ли получиться так, что проблемный товарищ - партнёр по бизнесу, как-то закроет информацию, и пробить будет невозможно, ну к примеру о том, что идёт судебное разбирательство? Деньги сейчас ведь всё решают. Или это в принципе невозможно?

Darmoed писал(а):ilan1986, а может ли получиться так, что проблемный товарищ - партнёр по бизнесу, как-то закроет информацию, и пробить будет невозможно, ну к примеру о том, что идёт судебное разбирательство? Деньги сейчас ведь всё решают. Или это в принципе невозможно?

Добрый день, просто так затереть запись невозможно. В первоисточнике точно нельзя, это можно проверить, если использовать специализированные сервисы, типа "Прима-информ", где предоставление сведений идет напрямую от запрашиваемого ведомства. А если кто-то хочет заплатить, то это это ооочень большие деньги и связи, так что вряд ли.

Очередной кейс, господа!

Кейс № 4. Выявление потенциальных угроз, связанных со схемами, использующими идентичные наименования юридических лиц

Ситуация: Одним из приемов, которым пользуются злоумышленники, является создание юрлиц - клонов, которые отличаются незначительными деталями, которые с первого взгляда можно и пропустить мимо. Например, возможно создание компании–клона, где в наименовании между двух слов есть тире, а в оригинале нет, где все слова в названии начинаются на заглавные буквы, а в оригинале – нет, где название полностью копирует оригинал, но отличается формой собственности. А проще всего – полностью копируется и название, и форма собственности, а адрес регистрации выбирается если не в том же офисном центре, то на этой же улице и в соседнем доме. Кроме того, делаются похожие сайты, созвучные доменные имена и т.д. Как правило, это делается тогда, когда необходимо получить с клиента деньги любой ценой, либо необходимо продолжать деятельность компании, но при этом прежняя компания находится в стадии банкротства (или участвует в судебном разбирательстве), ликвидируется по причине подачи к ней исков и т.д.

Источники: все доступные источники информации, в т.ч. ОГРН или ИНН ЮЛ (ОГРНИП), наименование юридического лица, Ф.И.О. физического лица

Решение: С помощью специальной проверки по вышеобозначенных источникам производится однозначная идентификация юридического лица: юридическая форма – наименование – адрес регистрации – учредители и т.д.

Подобные и другие, выше обозначенные, проверки можно сделать с помощью специализированного ресурса – «Прима-информ».

По поводу тендеров: для получения ЭЦП все участники - как заказчики, так и поставщики, обязаны предоставить в том числе и такие документы, как: выписка из ЕГРЮЛ, или ЕГРИП или ИНН, свидетельство о регистрации юр. лица, ИП или копия паспорта для физлица.

Поэтому риски минимальны. При нарушении торгов вы всегда можете обратиться в ФАС.